日前，中國裁判文書網(wǎng)公布了山東省青島市李滄區(qū)人民法院刑事判決書((2019)魯0213刑初615號)。山東省青島市李滄區(qū)人民檢察院以青李滄檢二部刑訴[2019]9號起訴書指控被告人孟某杰犯受賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月14日向山東省青島市李滄區(qū)人民法院提起公訴。法院受理后，于2020年1月9日公開開庭審理。

判決書顯示，被告人孟某杰于2001年2月任青島市城陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)科科長;2005年5月任青島市城陽農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、城陽合作銀行副主任、副行長;2012年8月任青島市農(nóng)商銀行城陽支行副行長;2013年4月任青島市農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作);2016年3月任青島市農(nóng)商銀行黃島支行行長。

公訴機關(guān)認(rèn)為被告人孟某杰身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，索取他人財物、非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大(共計人民幣868.476553萬元、美元32萬元);身為銀行等金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大(共計人民幣51.4771萬元);身為銀行的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大(共計人民幣4.15億)，應(yīng)當(dāng)以受賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。

關(guān)于受賄罪，經(jīng)法院審理查明，被告人孟某杰于2015年至2019年，在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作)、行長期間，利用職務(wù)上的便利，在貸款業(yè)務(wù)審批、幫助購買網(wǎng)點房等方面索取他人財物，為他人謀取利益，非法收受他人財物共計人民幣868.476553萬元、美元32萬元。孟某杰到案后，已主動退交全部贓款。

1.2015年至2019年，被告人孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作)、行長期間，利用職務(wù)上的便利，先后五次收受青島統(tǒng)業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡稱“統(tǒng)業(yè)集團(tuán)”)負(fù)責(zé)人王某1(另案處理)送的人民幣現(xiàn)金共計190萬元、黃金8千克(價值人民幣226.456萬元)，并為統(tǒng)業(yè)集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。該到案后，黃金8千克已繳獲。

2.2016年至2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，先后四次收受青島金鳳凰控股集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)人薛某1(另案處理)送的人民幣現(xiàn)金共計30萬元、美元30萬元和別克GL8商務(wù)車一輛(價值人民幣44.250553萬元)，并為薛某1實際控制的多家公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。

3.2015年至2019年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作)、行長期間，利用職務(wù)上的便利，先后五次收受山東森泰源市政園林建設(shè)集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)人宋某送的人民幣現(xiàn)金共計63萬元，并為該公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。

4.2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，先后兩次收受青島方某3建設(shè)工程有限公司負(fù)責(zé)人潘某送的人民幣現(xiàn)金共計51萬元，并為該公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。

5.2017年至2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島喬某實業(yè)發(fā)展有限公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的包括兩筆3000萬元流動資金貸款在內(nèi)的貸款業(yè)務(wù)提供幫助，并先后三次收受該公司法定代表人李某1贈送的現(xiàn)金共計人民幣20萬元，美元2萬元。

6.2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島華爾茲資產(chǎn)管理有限公司投資的青島葫蘆峪風(fēng)景旅游開發(fā)有限公司龍馬佳苑項目在青島農(nóng)商銀行黃島支行的8000萬元貸款提供幫助，并收受該公司法定代表人張某1贈送的現(xiàn)金人民幣20萬元。

7.2017年至2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島福林某工貿(mào)有限公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的970萬元和1960萬元兩筆流動資金貸款業(yè)務(wù)提供幫助，并先后兩次收受該公司總經(jīng)理葛某1贈送的現(xiàn)金共計人民幣15萬元。

8.2015年至2016年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為海龍泉集團(tuán)有限公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行辦理的一筆2000萬元銀行承兌匯票業(yè)務(wù)提供幫助，并收受該公司副總經(jīng)理范某1贈送的現(xiàn)金人民幣10萬元。

9.2016年至2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島豪邦盛國文化體育傳播有限公司的在建項目在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款和存款提取業(yè)務(wù)提供幫助，并先后兩次收受該公司法定代表人陳某1贈送的現(xiàn)金共計人民幣10萬元。

10.2015年至2017年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島頤和海置業(yè)有限公司包括頤海藍(lán)灣項目在青島農(nóng)商銀行黃島支行的1.5億元貸款等業(yè)務(wù)提供幫助，并先后六次收受該公司總經(jīng)理焦某1贈送的現(xiàn)金共計人民幣7萬元，及別克君越轎車1輛(價值人民幣25.19萬元)。

11.2019年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，為陳某4購買青島農(nóng)商銀行黃島支行原長江路支行1-2樓網(wǎng)點提供幫助，并收受其贈送的現(xiàn)金人民幣10萬元。

12.2015年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作)期間，接受青島霄隆置業(yè)有限公司負(fù)責(zé)人張某2的請托，利用職務(wù)上的便利，為該公司投資的青島華爾茲資產(chǎn)管理有限公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)提供幫助，后孟某杰以明顯低于市場價的價格(人民幣109.5280萬元)購買該公司開發(fā)的位于青島市黃島區(qū)江山南路333號海德公園一期13號樓三單元601戶房產(chǎn)一套，經(jīng)鑒定，該房產(chǎn)價值人民幣186.4508萬元，差額為人民幣76.9228萬元。

13.2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長期間，利用職務(wù)上的便利，收受青島土木建工集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)人張某3送的位于黃島區(qū)江山南路333號海德公園機械車位2個(價值人民幣12萬元)，并為該公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。

14.2015年至2018年，孟某杰在擔(dān)任青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長(主持工作)、行長期間，利用職務(wù)上的便利，接受青島福瀛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人焦某4的請托，為該公司在青島農(nóng)商銀行黃島支行的貸款業(yè)務(wù)方面提供幫助，后孟某杰以明顯低于市場價的價格(共計人民幣244.6560萬元)購買該公司開發(fā)的位于黃島區(qū)韶山路568號福瀛錦繡前城二期7號樓一單元2201戶的房產(chǎn)一套，經(jīng)鑒定，該房產(chǎn)價值人民幣302.3132萬元，差額為人民幣57.6572萬元。

關(guān)于非國家工作人員受賄罪，經(jīng)法院審理查明，被告人孟某杰于2005年至2013年在擔(dān)任青島城陽區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信貸業(yè)務(wù)科科長、青島市城陽農(nóng)村合作銀行副行長、青島市農(nóng)商銀行城陽支行副行長期間，利用職務(wù)上的便利，在貸款業(yè)務(wù)審批方面為他人謀取利益，非法收受他人財物共計人民幣51.4771萬元。孟某杰到案后，已主動退交全部贓款。

1.2009年至2013年，孟某杰在擔(dān)任青島市城陽農(nóng)村合作銀行副行長、青島農(nóng)商銀行城陽支行副行長期間，利用職務(wù)上的便利，先后9次收受青島鑫江置業(yè)集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)人方某1送的銀行卡9張(內(nèi)有人民幣共計11萬元)，并為該公司在銀行貸款業(yè)務(wù)方面謀取利益。

2.2005年，孟某杰在擔(dān)任青島城陽區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信貸業(yè)務(wù)科科長、青島城陽農(nóng)村合作銀行副行長期間，利用職務(wù)上的便利，為青島天一仁和房地產(chǎn)有限公司的貸款業(yè)務(wù)提供幫助，后孟某杰以明顯低于市場價的價格(人民幣52.2960萬元)購買該公司開發(fā)的位于城陽區(qū)明陽路118號加州楓景小區(qū)40號樓一單元1001戶的房產(chǎn)一套，經(jīng)鑒定，該房產(chǎn)價值人民幣92.7731萬元，差額為人民幣40.4771萬元。

關(guān)于違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)法院審理查明，1.2017年12月8日，青島農(nóng)商銀行股份有限公司授信審批委員會審批同意對青島統(tǒng)業(yè)集團(tuán)有限公司、青島國際橡膠交易市場有限公司及關(guān)聯(lián)企業(yè)(以上公司實際控制人均為王某1)授信18.1975億元，期限一年。2017年12月青島統(tǒng)業(yè)集團(tuán)負(fù)責(zé)人王某1找到時任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長的被告人孟某杰稱要追加統(tǒng)業(yè)集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)青島達(dá)安錦園置業(yè)有限公司的達(dá)安錦園“中化國際(5.210, 0.00, 0.00%)廣場”項目貸款2.2億元，用來解決農(nóng)業(yè)銀行(3.200, 0.00, 0.00%)在達(dá)安錦園“中化國際廣場”項目土地上的抵押權(quán)問題以及償還王某1實際控制企業(yè)在青島農(nóng)商銀行黃島支行的存量貸款利息。孟某杰表示同意，并召集青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長薛某5、陳某3，保稅區(qū)支行行長劉某6等人召開專題會研究推進(jìn)2.2億元達(dá)安錦園新增貸款項目，并在會上要求為了實現(xiàn)農(nóng)商銀行在達(dá)安錦園項目土地上的抵押權(quán)利，避免王某1的公司貸款到期還不上利息，各部門要配合辦好2.2億元授信、用信工作。

具體用信情況如下：青島達(dá)安錦園置業(yè)有限公司新增項目貸款用信2.2億元，抵押追加保證擔(dān)保，用信期限2年，執(zhí)行基準(zhǔn)利率上浮10%即5.225%，執(zhí)行浮動利率。該支行于2017年12月14日上報調(diào)查意見至青島農(nóng)商行黃島支行，由公司部經(jīng)理潘曉慧簽字審核后報風(fēng)險部審核，風(fēng)險部于2017年12月28日出具審查意見：同意經(jīng)辦行及公司部意見。當(dāng)日上報至孟某杰處審批，孟某杰審批同意新增項目貸款用信2.2億元，期限2年，年化利率5.225%，擔(dān)保方式為保證+抵押，浮動利率。同日，青島達(dá)安錦園置業(yè)有限公司與青島農(nóng)商行股份有限公司保稅區(qū)支行分別簽訂固定資產(chǎn)借款合同、抵押合同，合同約定借款金額2.2億元。截至2019年6月28日該筆貸款無欠息、逾期情況發(fā)生。

2.2016年12月，王某1與薛某1(二人均系青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)博祥房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實際控制人)找到時任青島農(nóng)商銀行黃島支行行長的被告人孟某杰，三人商議以青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)博祥房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(以下簡稱博祥房地產(chǎn)有限公司)開發(fā)長江花園小區(qū)項目為由進(jìn)行項目貸款7億元申請，約定將貸款款項用來支付收購長江首府項目部分定金。后王某1又單獨找到孟某杰并表示還想將博祥房地產(chǎn)有限公司貸款款項用于支付博祥房地產(chǎn)有限公司股權(quán)費用、財務(wù)糾紛、社會借款等。孟某杰表示同意，并提出將其中1.4億元用來償還統(tǒng)業(yè)集團(tuán)所屬企業(yè)在青島農(nóng)商銀行黃島支行的存量貸款，王某1表示同意。后孟某杰召集青島農(nóng)商銀行黃島支行副行長薛某5、陳某3，保稅區(qū)支行行長劉某6、支行公司部副經(jīng)理邵某2等人召開會議推進(jìn)博祥房地產(chǎn)有限公司的貸款授信業(yè)務(wù)，并在會議上稱要用博祥房地產(chǎn)有限公司項目貸款償還王某1所屬企業(yè)在農(nóng)商銀行黃島支行的存量貸款以及支付購買博祥房地產(chǎn)股權(quán)費用。

2016年12月12日，博祥房地產(chǎn)有限公司向青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保稅區(qū)支行申請貸款7億元，并上交相關(guān)材料。保稅區(qū)支行行長劉某6經(jīng)調(diào)查，同意博祥房地產(chǎn)開發(fā)有限公司向農(nóng)商行申請項目授信6.5億元，期限三年，抵押擔(dān)保，基準(zhǔn)利率，執(zhí)行浮動利率，年初調(diào)整。若該項目后期經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)增加3萬平米建筑面積，則整個項目授信人民幣7億元。2016年12月16日保稅區(qū)支行將博祥房地產(chǎn)有限公司貸款資料上報至黃島支行，先后經(jīng)支行公司部、風(fēng)險部、副行長、行長孟某杰審批同意后，報總行風(fēng)險部、貸審委秘書、貸審會主任、總行長審批同意。2016年底，王某1向孟某杰提出用信3.4億元，同年12月22日、30日博祥房地產(chǎn)有限公司與青島農(nóng)商行股份有限公司保稅區(qū)支行簽訂固定資產(chǎn)借款合同，借款金額共計3.4億元，借款用途為項目貸款。截至2019年6月28日，該筆貸款本息已全部結(jié)清。

法院認(rèn)為，被告人孟某杰身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，索取他人財物、非法收受他人財物，為他人謀取利益，其行為已構(gòu)成受賄罪，且屬數(shù)額特別巨大;身為銀行等金融機構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動中非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪;身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，且屬數(shù)額特別巨大，公訴機關(guān)指控的事實清楚，罪名成立，本院予以支持。

此外，法院稱，被告人孟某杰一人犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰;該部分受賄事實系索賄，應(yīng)從重處罰。被告人孟某杰到案后，能夠主動交代司法機關(guān)尚未掌握的同種較重受賄事實，系坦白，應(yīng)從輕處罰;該到案后，主動供述監(jiān)察機關(guān)尚未掌握的其犯非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪的犯罪事實，系自首，對非國家工作人員受賄罪可從輕處罰，對違法發(fā)放貸款罪可減輕處罰。被告人孟某杰到案后主動退繳全部贓款，亦可酌情從輕處罰?？紤]到被告人犯違法發(fā)放貸款罪的情節(jié)輕微，系自首，且放貸行為并未造成銀行經(jīng)濟(jì)損失，不需要判處刑罰，對違法發(fā)放貸款罪可以免予刑事處罰。

依照《中華人民共和國刑法》第三百八十五條第一款、第三百八十六條、第三百八十三條第一款第(三)項、第二款、第三款、第一百八十四條第一款、第一百六十三條第一款、第一百八十六條第一款、第三十七條、第六十七條第二款、第三款、第六十九條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條，最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條、第四條之規(guī)定，山東省青島市李滄區(qū)人民法院判決如下：

一、被告人孟某杰犯受賄罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣5萬元;犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑九個月;犯違法發(fā)放貸款罪，免予刑事處罰;決定執(zhí)行有期徒刑十年三個月，并處罰金人民幣五十萬元。

(刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，留置一日折抵有期徒刑一日，即自2019年5月7日起至2029年8月6日止。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。)

二、對被告人孟某杰違法所得人民幣919.953653萬元、美元32萬元依法予以追繳(被告人孟某杰退繳的贓款1326.7304萬元現(xiàn)暫扣于青島市李滄區(qū)監(jiān)察委員會)。

官網(wǎng)顯示，青島農(nóng)商銀行是經(jīng)國務(wù)院同意銀監(jiān)會批準(zhǔn)的全國副省級城市中7家全市整體改制成立的農(nóng)商銀行之一，2012年6月28日掛牌開業(yè)，總部位于全國財富管理金融綜合改革試驗區(qū)核心區(qū)域。2019年3月26日，青島農(nóng)商銀行在深圳證券交易所上市，股票簡稱青農(nóng)商行，股票代碼002958。

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