3月2日，央行發(fā)布消息稱，以互聯網為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害，不少個人因騙致貧，一些家庭甚至因賭破產。在黨中央、國務院統一部署下，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機構堅決推進反詐打賭“資金鏈”環(huán)節(jié)治理，協助公安機關切斷犯罪分子資金轉移通道，守護老百姓“錢袋子”。2021年，月均涉案單位銀行賬戶數量降幅92%;涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。

一是金融業(yè)反詐打賭治理體系基本形成。按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”原則，商業(yè)銀行、支付機構主動作為，嚴格履行風險防控主體責任，及時攔截涉詐涉賭資金。2021年累計向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶，推送資金預警信息242.8萬條，成功避免145.5萬群眾受騙。

二是協助公安機關快速鎖定可疑人員。針對 “卡頭”“卡販”到銀行網點組織開卡、販卡甚至惡意滋事問題，會同公安機關建立迅速預警、快速出警聯動機制，穩(wěn)妥處置異常開戶行為，讓不法之徒“自投羅網”。2021年銀行網點累計協助公安機關發(fā)現可疑涉詐開戶人員線索8872個。

三是最大限度為人民群眾追贓挽損。組織建設電信網絡詐騙資金查控平臺，實現全國公安機關快速查詢、止付、凍結涉案資金，平臺接入銀行機構4264家、支付機構121家，2021年協助公安機關緊急攔截涉案資金3265億元。商業(yè)銀行、支付機構與各地反詐中心協同作戰(zhàn)，快速響應資金查控需求并協助處理緊急詐騙事件。

四是打破信息“孤島”。會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務總局建設運行企業(yè)信息聯網核查系統，為商業(yè)銀行核驗企業(yè)相關人員信息提供權威渠道，強化企業(yè)銀行賬戶風險防控，累計核驗1.1億筆。對公安機關認定的5.2萬非法買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等懲戒措施，對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。(記者 劉四紅)

關鍵詞： 實現全國 公安機關 快速查詢 資金預警