近期,各類金融詐騙越發(fā)活躍了。
4月29日,深圳證監(jiān)局發(fā)文稱,近期接到多起反映不法分子冒用私募基金管理人名義,向投資者實施詐騙行為的投訴舉報,并提醒廣大投資者警惕偽私募騙局。
據(jù)悉,非法機構或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義,以拼單申購私募基金、下載注冊虛假交易APP等方式騙取投資者資金,部分投資者資金受損。
券商中國記者還發(fā)現(xiàn),除冒充私募管理人等金融機構外,還有不法分子在疫情防控背景下,以開展流調(diào)工作等方式騙取個人銀行卡號等金融敏感信息,甚至假借銀保監(jiān)局等監(jiān)管機構之名,謊稱P2P回款、賬戶被凍結、對保險消費者上門回訪及幫助維權等實施詐騙,需要廣大投資者提高警惕,謹防被騙。
深圳證監(jiān)局拆解偽私募騙局通過梳理近期的投訴舉報信息,深圳證監(jiān)局總結稱,非法機構或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義,騙取投資者信任,吸引投資者加入QQ、微信等通訊軟件群聊,并通過以下兩種方式進行詐騙:
一是以拼單代為申購私募證券投資基金產(chǎn)品、提供薦股服務收取指導費等事項為由,誘導投資者轉款,騙取投資者資金;二是誘騙投資者下載注冊虛假交易APP或開設虛假的境外證券公司賬戶,要求投資者轉入資金進行“交易”,但投資者申請取出個人資金時,須先繳納相關保證金,投資者配合繳款后發(fā)現(xiàn)賬戶已被刪除并被強制移出群聊。“上述行為不僅觸犯了國家法律法規(guī),對相關被冒名的私募機構及基金經(jīng)理的聲譽造成嚴重影響,而且嚴重擾亂了私募基金行業(yè)秩序、損害了行業(yè)形象?!鄙钲谧C監(jiān)局提醒廣大投資者增強防范意識,并給出了三點防范方法:
一是遵守合格投資者要求。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬元,且應符合具備相應風險識別能力和風險承擔能力等要求。任何“拼單”“湊單”、無需履行合格投資者評估程序、低于100萬元投資門檻的私募基金投資行為均為違法違規(guī)行為。二是增強個人風險防范意識。投資者應自覺抵制“高收益無風險”“快速致富”“穩(wěn)賺不賠”等噱頭誘惑,保持頭腦冷靜,不受高收益誘惑而沖動投資。不輕信互聯(lián)網(wǎng)信息或陌生人電話,不直接向個人銀行賬戶、不明機構銀行賬戶、不明軟件劃轉資金。三是謹慎核實私募機構信息。投資者在進行私募基金投資之前,可通過登陸中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站(www.amac.org.cn)“私募基金管理人公示信息”欄目查詢私募基金管理人及其備案的私募基金產(chǎn)品的基本情況;或通過主動與私募基金管理人聯(lián)系確認產(chǎn)品銷售的真實性,保護自身合法權益不受侵害。深圳證監(jiān)局強調(diào),投資者如遇詐騙或發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的,請收集保存證據(jù),并立即向公安機關報案。而各私募投資基金管理人如發(fā)現(xiàn)不法分子冒用、盜用自身名義行為,也可通過公司官網(wǎng)、公眾號等平臺予以公告和聲明,并及時收集保存相關證據(jù),通過法律途徑維護自身合法權益。
防范疫情防控期間金融詐騙眼下,國內(nèi)多地仍處于新冠疫情防控的關鍵時期,而特殊時期也讓不法分子嗅到了詐騙“商機”。對此,吉林銀保監(jiān)會4月16日發(fā)布風險提示,以提升消費者“涉疫”防詐防騙意識,切實保護消費者合法權益。
一是謹防不法分子打著“流調(diào)”的幌子行騙。流調(diào)人員在開展流調(diào)工作時,不會通過電話或短信要求提供銀行卡號、支付賬號、付款碼、驗證碼,更不會索要錢款或推銷產(chǎn)品。消費者要注意保護個人信息,切勿隨意向他人透露銀行卡密碼、手機驗證碼等敏感信息,謹慎網(wǎng)絡轉賬。
二是注意防范線上采購生活物資時存在的詐騙行為,包括不法分子在微信團購群中發(fā)布虛假采購信息;冒充相關工作人員在業(yè)主群發(fā)布代繳燃氣費信息等。消費者要通過正規(guī)渠道采購生活物資,轉賬前要認真核對對方身份,切勿點擊未知鏈接,保護好自己的銀行卡號、銀行卡密碼和驗證碼等隱私信息。
三是仔細辨別收到的退費退貨信息。不法分子聲稱因受疫情管控道路管制的影響,無法發(fā)貨送貨,需通過有關鏈接或二維碼操作退費,進而竊取消費者個人重要信息。消費者要仔細辨別內(nèi)容真實性,及時通過官方渠道核實快遞的配送情況,切勿盲目點擊掃描來路不明的網(wǎng)絡鏈接或二維碼。
四是警惕非法“代理維權”活動危害。受疫情防控措施影響,部分消費者出現(xiàn)短期收入下降,在信用卡或貸款償還、繳納保險保費等方面存在壓力。不法分子以“解決債務”“修復征信”“代理退?!睘槊x開辦業(yè)務或發(fā)布廣告,在收取高額代理費用后失聯(lián),并惡意使用、違法泄露或買賣消費者個人信息。消費者如遇相關困難,應當通過官方渠道與銀行保險機構協(xié)商解決,確保個人權益不受侵害。警惕不法分子冒充監(jiān)管行騙如果說假冒金融機構已是金融詐騙的“常規(guī)操作”,那么不法分子假借金融監(jiān)管部門的名義招搖撞騙,就顯得更加難以防范。
4月12日,海南銀保監(jiān)局提示稱,近期收到消費者反映,一些不法分子冒充金融監(jiān)管部門工作人員,謊稱賬戶被凍結、對保險消費者上門回訪及幫助維權等實施詐騙。而海南銀保監(jiān)局、海南省公安廳、海南省市場監(jiān)督管理局、海南省地方金融監(jiān)督管理局也于3月印發(fā)通告,提醒消費者遠離“代理退?!薄按砭S權”等不法行為侵害。
3月15日,廣西銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱,近期有不法分子利用網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充中國銀保監(jiān)會、銀保監(jiān)局或金融監(jiān)管局(辦)的名義,號稱“官方回款”渠道,引誘P2P網(wǎng)貸機構出借人繳納保證金,企圖對出借人實施詐騙,并提醒P2P網(wǎng)貸機構出借人提高警惕和辨識能力,不要輕信轉賬匯款。
而在去年9月,廣東證監(jiān)局也曾在公告中提到,有不法分子、涉非平臺以該局向投資者下發(fā)“行政處罰決定書”為由,要求投資者向指定銀行賬戶匯款用以解凍賬戶。廣東證監(jiān)局強調(diào),行政處罰是一項嚴肅的行政行為,需遵守嚴格的執(zhí)法和公開程序,廣大投資者應遠離非法證券期貨活動,切勿被不法分子所謂“賬戶資金被凍結”等說辭迷惑,向來源不明的銀行賬戶轉賬。
與之類似的是,中基協(xié)日前在4月8日發(fā)布通知稱,有市場機構收到疑似私募中介服務機構人員宣稱可提供“一站式解除私募基金管理人誠信信息及提示信息”服務的郵件。
經(jīng)查,“祺瑞府”(又名番茄掛靠)、“騰博國際”、“寧本咨詢”等機構聲稱可以提供“管理人登記備案代辦”“私募機構注冊落地”“私募機構買賣殼”“人員代尋掛靠”“提供通道、代持”及“團購審計報告、法律意見書”等違法違規(guī)私募中介服務。并在受到協(xié)會公開點名嚴正聲明的情況下,仍繼續(xù)從事違法違規(guī)中介業(yè)務,誘騙市場主體以其有渠道可以為相關機構消除不良記錄為噱頭招攬業(yè)務,獲取中介費或服務費。
中基協(xié)強調(diào),其從未委托任何中介服務機構或個人代辦相關業(yè)務,從未收取任何費用,自律管理信息公示及消除均需經(jīng)過嚴格程序認定,不存在人為干預。并鼓勵私募基金管理人在發(fā)現(xiàn)中介機構存在違規(guī)行為,或該協(xié)會工作人員存在索賄、瀆職、泄露商業(yè)秘密等違法違規(guī)行為時,主動進行舉報。
責編:羅曉霞
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