焦點快報!警惕“回款”詐騙風(fēng)險 2022-06-23 06:47:35 來源:經(jīng)濟日報
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近期,有部分不法網(wǎng)站以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙,令金融消費者難辨真假、損失慘重。銀保監(jiān)會就此發(fā)出風(fēng)險提示,金融消費者要增強辨識能力,格外警惕此類詐騙?! 〔环ǚ肿訉嵤盎乜睢痹p騙之所以得逞,正是抓住了金融消費者急于挽回?fù)p失的心理,最終達(dá)到騙取錢財?shù)哪康?。這些金融消費者在非正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)平臺購買理財、藏品等大額投資品。平臺公司跑路后,消費者的本金打了水漂。此時,不法分子趁機向其編造回款成功的案例,誘導(dǎo)其落入詐騙圈套?! ‰S著金融業(yè)務(wù)線上化轉(zhuǎn)型加速,目前回款詐騙更趨移動化且隱蔽性較強。此前,一些非法組織或個人推出“修復(fù)征信”“代辦大額信用卡”等服務(wù),金融消費者稍不留神就容易被騙。類似的詐騙手段與針對P2P網(wǎng)貸機構(gòu)出借人的回款詐騙、“虛假投資理財”“解債上岸”等手法如出一轍,更為嚴(yán)重的是,不法分子通過套取金融消費者事前提供的銀行卡號、短信驗證碼等個人金融信息,再以各種名目在指定平臺實施二次精準(zhǔn)詐騙,導(dǎo)致金融消費者遭受更多損失?! 〈驌艋乜钤p騙,金融監(jiān)管部門義不容辭。近年來,銀保監(jiān)會不斷完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系,依法依規(guī)對全國銀行業(yè)保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。各銀保監(jiān)局作為銀保監(jiān)會的派出機構(gòu),在銀保監(jiān)會的授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職能。不法分子冒充監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會認(rèn)證”等不實信息招搖撞騙,無非是想博得希望拿回?fù)p失的金融消費者信任。然而,銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)多次強調(diào),從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。再進(jìn)一步分析,保護金融消費者合法權(quán)益是金融監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé),無論是銀保監(jiān)會還是其派出機構(gòu),絕不會為此向消費者收取任何名目費用。因此,不法分子提出的為回款而交的保證金、手續(xù)費等名目純屬子虛烏有?! ”O(jiān)管部門還應(yīng)在一些詐騙頻發(fā)的領(lǐng)域下大力氣,持續(xù)開展常態(tài)化、長效化金融治理與宣教工作,提高金融消費者反詐意識。除了不斷加大監(jiān)管力度、提高違法違規(guī)成本之外,在應(yīng)對新型金融詐騙上,還需要進(jìn)一步完善監(jiān)管規(guī)章制度,解決證據(jù)收集、法律適應(yīng)等新問題,進(jìn)而為金融消費者加固反詐屏障。 此類詐騙也進(jìn)一步警示金融消費者要擦亮眼睛,選擇正規(guī)機構(gòu),通過正規(guī)渠道獲取金融服務(wù)。在投資之前,金融消費者要核驗相關(guān)機構(gòu)是否具備經(jīng)營資質(zhì),提高信息識別能力。警惕網(wǎng)站信息、微信群信息等網(wǎng)絡(luò)平臺傳播的非官方機構(gòu)發(fā)布的信息,避免誤入非法金融活動連環(huán)騙局。同時,金融消費者要提高個人信息保護意識,切勿將個人金融信息轉(zhuǎn)借不明身份人員使用,避免給自身信息安全埋下隱患。一旦再遇到此類回款情況,要及時向公安有關(guān)部門反映,選擇正規(guī)途徑維護合法權(quán)益,切勿病急亂投醫(yī)。 切實保護金融消費者的合法權(quán)益還需要各方攜手。金融監(jiān)管部門和公安部門、稅務(wù)部門、金融機構(gòu)等要進(jìn)一步完善協(xié)同聯(lián)動機制,探索在事前、事中、事后全流程環(huán)節(jié)中設(shè)立共享預(yù)警防線,共同筑起牢固的金融反詐防火墻。關(guān)鍵詞: 金融消費者 合法權(quán)益 網(wǎng)絡(luò)平臺
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