3月16日，《華夏時報》以《重磅！2.5億存款“不翼而飛”，銀行“內(nèi)鬼”轉走錢儲戶追責難》為題，率先報道了中國工商銀行南寧分行(下稱“工行南寧分行”)高管暗箱操作轉走儲戶存款一案，隨后引發(fā)全網(wǎng)熱議，相關話題登上微博熱搜榜首。

3月18日，工行南寧分行通過微博“@廣西工行宣傳”回應稱，此案受害人為獲非法高息致資金損失，梁某系個人犯罪行為，將依法處理。工行南寧分行相關負責人表示，目前司法認定梁某屬個人犯罪行為，不屬于職務侵占行為；同時，受害人受非法高息引誘，通過非正規(guī)程序操作，導致資金損失。我行堅持依法合規(guī)經(jīng)營，對違法違規(guī)行為嚴肅處理、絕不姑息，將依法合規(guī)處理此事，保障客戶合法權益。

《華夏時報》記者獲得的一系列微信聊天記錄證據(jù)顯示，這樁金融大案背后的主要黑手、工行南寧分行個人金融業(yè)務部總經(jīng)理梁建紅，曾與工行南寧分行下屬支行網(wǎng)點負責人串通勾結，合謀進行違法違規(guī)操作。

安排網(wǎng)點主任“制造取款困難”

有關聊天記錄截圖顯示，2018年7月5日，梁建紅向工行南寧市衡陽支行的網(wǎng)點主任柯某某發(fā)送被害儲戶的姓名和身份證號碼，要求查詢儲戶的開戶情況?？履衬畴S即回復稱，“這個時間前臺查比較危險”。

2018年7月11日，梁建紅向柯某某發(fā)微信稱，“把你的網(wǎng)點位置定位給我，明天中午過去帶客戶去存款”?？履衬郴貞Q，“是特殊業(yè)務不？今天的主管有點難搞”。二人隨即商議次日操作。

2018年7月12日，梁建紅再次向柯某某發(fā)微信稱，“今天中午去你那里辦理，150萬定期。但是今天有滴(點)特殊。要制造點困難，是客戶的原因辦不成。比如他取款密碼不對啊等等。你想下怎么弄”?？履衬畴S后回應稱，“這個有點難，因為現(xiàn)在不像以前可以去內(nèi)外切換密碼，直接就在外面的輸入器上輸入”。她還提到怎么讓柜員配合的問題。

3月22日，《華夏時報》記者致電工行南寧市衡陽支行獲悉，柯某某早已被調(diào)離至其他支行任職。同日，柯某某在電話中告訴記者，不便就有關聊天記錄進行回應。記者表示可將這些聊天記錄發(fā)送給她核實，但被拒絕。

這些聊天記錄截圖的來源是梁建紅案中的被害人阿英(化名)，她是梁建紅相識多年的老同學。阿英告訴《華夏時報》記者，梁建紅于2019年5月22日凌晨在家中被警方帶走，當時她正借宿在梁建紅家中。

那天，警方走后，阿英在梁建紅家中拿到梁建紅使用過的一部舊三星手機，后來通過各種方法成功登上梁建紅的微信，隨后發(fā)現(xiàn)了這些聊天記錄。2020年9月，這部三星手機已經(jīng)上交給公安機關當作證據(jù)。

阿英告訴記者，在上交前，她使用這部三星手機將聊天記錄等資料截圖，并通過梁建紅的微信號將截圖等資料發(fā)送到了自己的手機上。這些證據(jù)都已在公證機關進行了公證。

安排網(wǎng)點主任推進虛構項目

據(jù)《華夏時報》此前報道，梁建紅出生于1977年，原是工行南寧分行個人金融業(yè)務部總經(jīng)理，主要負責工行南寧分行在南寧市的個人類業(yè)務，包括儲蓄存款、理財和個人貸款等。2021年11月19日，南寧市中級人民法院(下稱“南寧中院”)作出一審判決：梁建紅因犯盜竊罪、詐騙罪、偽造金融票證罪、集資詐騙罪等，被判處無期徒刑。一審宣判后，梁建紅提起上訴，目前二審仍在審理當中。

南寧中院一審判決書透露，梁建紅在犯盜竊罪方面，共計竊取被害人李思、張珊等28人存單款約2.53億元，案發(fā)后仍有約1.2億元未歸還；在詐騙罪方面，涉及一位被害人200多萬元未歸還；偽造金融票證方面，涉及偽造350份存單等銀行票證；集資詐騙方面，涉及向48名集資參與人吸收資金合計約35.6億元，集資參與人實際損失約1.5億元。

有關2.53億存單款方面，多位被害儲戶認為，梁建紅利用職權悄悄轉走資金，因此應認定為職務侵占罪。但南寧中院一審認定梁建紅對儲戶實施了盜竊行為。

值得注意的是，阿英并非梁建紅盜竊存單案中的被害人，而是梁建紅集資詐騙案中的被害人，損失合計超過800萬元。阿英認為，在集資詐騙案中，梁建紅同樣利用了職權達成犯罪目的。

據(jù)一審判決書顯示，南寧中院查明的梁建紅集資詐騙事實包括：2016年，梁建紅實際控制南寧中厚汽車銷售有限公司(下稱“中厚公司”)，以中厚公司與工商銀行廣西區(qū)分行、工商銀行南寧分行合作開展汽車分期付款業(yè)務為由，虛構中厚公司需要大量資金經(jīng)營，資金在中厚公司運作無風險，公司可以獲取高額利潤的事實；虛構工商銀行與廣西大聯(lián)金融技術服務有限公司、廣西吉笙投資有限公司、廣西點線品圓商貿(mào)有限公司合作開展不良資產(chǎn)處置、不良資產(chǎn)核銷業(yè)務的事實；虛構中厚公司新增創(chuàng)新經(jīng)營渠道、培植新公司準入農(nóng)行做汽車分期擔保業(yè)務模式等融資業(yè)務模式，以口口相傳、召開宣講會、在微信群組發(fā)送融資信息等方式宣傳上述業(yè)務項目，向集資參與人許諾給予2.5至6%不等的高月息，騙取集資參與人資金。

同樣經(jīng)過公證的多則聊天記錄截圖顯示，梁建紅曾向時任工行南寧市楓林路支行網(wǎng)點主任方某發(fā)送微信，安排方某給儲戶打電話，推進虛構的不良資產(chǎn)業(yè)務，并要求儲戶存款。

另據(jù)梁建紅集資詐騙案被害人反映及判決書證實，多名被害人曾到工行南寧市楓林路支行打印中厚公司的銀行保證金回單，但方某出具了虛假保證金回單。

記者未能聯(lián)系到方某置評。一位被害儲戶告訴記者，梁建紅案案發(fā)后，方某已被銀行開除。3月24日，《華夏時報》記者致電工行南寧市楓林路支行，接聽電話的人士表示，該支行的柜員、大堂經(jīng)理等全部都已換人，不認識方某，也不清楚方某去了哪里。記者撥通了方某曾用過的一個手機號碼，但接聽電話的人稱自己不是方某。

（文章來源：華夏時報）

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