央行周四召開一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)新聞發(fā)布會,央行多位官員就數(shù)據(jù)以及近期市場關注的熱點問題進行了回應,從央行的表態(tài)和解讀中反映出,信貸仍是當前貨幣政策發(fā)力的重點。
市場人士指出,當前經(jīng)濟壓力加大,信貸或?qū)⑹菍捫庞米钣行У氖侄危绕涫窃儋J款工具,可能是未來一段時間內(nèi)貨幣政策的重點工具,預計央行將通過再貸款工具的有效運用,引導金融機構(gòu)對國民經(jīng)濟的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)進行信貸投放,以促進新增貸款適度增長。
預計信貸投放將繼續(xù)保持穩(wěn)定增長態(tài)勢
央行貨幣政策司司長孫國峰指出,當前經(jīng)濟新的下行壓力加大,下一步將適時運用降準等貨幣政策工具,進一步加大金融對實體經(jīng)濟特別是受疫情嚴重影響行業(yè)和中小微企業(yè)、個體工商戶支持力度,向?qū)嶓w經(jīng)濟合理讓利,降低綜合融資成本。
在總量上,保持流動性合理充裕,增強信貸總量增長的穩(wěn)定性。在價格上,發(fā)揮貸款市場報價利率改革效能,推動降低企業(yè)融資成本。在結(jié)構(gòu)上,抓緊設立科技創(chuàng)新再貸款和普惠養(yǎng)老專項再貸款,用好普惠小微貸款支持工具,增加支農(nóng)支小再貸款,實施好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。
初步統(tǒng)計,3月末普惠小微貸款余額20.8萬億元,同比增長24.6%。支持小微經(jīng)營主體5,039萬戶,同比增長42.9%。投向制造業(yè)的中長期貸款同比增長29.5%。第一季度企業(yè)貸款利率降至4.4%左右,較2021年下降了0.21個百分點。
央行金融市場司司長鄒瀾指出,下一步,還將繼續(xù)引導金融機構(gòu)加大對受疫情影響嚴重地區(qū)和行業(yè)的信貸資源傾斜,創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務,積極滿足合理的融資需求,特別是避免盲目限貸、抽貸、斷貸,支持困難行業(yè)企業(yè)渡過難關。
此外,還將繼續(xù)用好普惠小微貸款支持工具、再貸款再貼現(xiàn)等政策,強化正向激勵,引導金融機構(gòu)按照市場化原則,合理提供貸款展期或續(xù)貸的安排,積極挖掘新的融資需求,擴大普惠小微貸款投放,提升信用貸款和首貸戶的比重,加快形成敢貸愿貸能貸會貸的長效機制。
對于未來信貸形勢,央行調(diào)查統(tǒng)計司司長阮健弘指出,央行將繼續(xù)疏通貨幣政策傳導機制,通過多種貨幣政策工具,引導金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟的服務力度,增強信貸總量增長的穩(wěn)定性,預計信貸投放繼續(xù)保持穩(wěn)定增長的態(tài)勢。
再貸款可能是未來貨幣政策的重點工具
央行官員透露,目前正在會同有關部門抓緊落實科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款,盡快推動兩項政策工具落地見效,發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能。
市場人士指出,目前再貸款工具不斷增加,除新設立的科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項專項再貸款外,長期推行的“支農(nóng)支小再貸款”也逐漸成為支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié)融資的有效工具,再貸款可能是未來一段時間內(nèi)貨幣政策的重點工具。
孫國峰稱,科技創(chuàng)新再貸款工具支持企業(yè)范圍包括“高新技術企業(yè)”、“專精特新中小企業(yè)”、國家技術創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單向冠軍企業(yè)等科技企業(yè)。支持范圍分別按照科技部、工業(yè)和信息化部現(xiàn)有標準認定。適用銀行包括國家開發(fā)銀行等21家全國性金融機構(gòu)。總額度為2,000億元,利率1.75%,采取“先貸后借”的直達機制。金融機構(gòu)向企業(yè)發(fā)放貸款后,央行按季對符合要求的貸款期限6個月及以上的科技企業(yè)貸款本金的60%提供資金支持。
此外,普惠養(yǎng)老專項再貸款初期先選取浙江、江蘇、河南、河北、江西等五個省份開展試點,試點額度為400億元,利率為1.75%。試點金融機構(gòu)為國家開發(fā)銀行、進出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行等7家全國性大型銀行。
金融機構(gòu)按市場化原則向符合標準的普惠性養(yǎng)老機構(gòu)項目發(fā)放優(yōu)惠利率貸款,貸款利率與同期限、同檔次貸款市場報價利率(LPR)大致持平。專項再貸款采取“先貸后借”的直達機制,按季發(fā)放,央行對符合條件的貸款按貸款本金等額提供專項再貸款資金支持。
對于支農(nóng)支小再貸款,孫國峰指出,2022年以來支農(nóng)支小再貸款效果良好,截至3月末,全國支農(nóng)支小再貸款余額達到1.85萬億元,其中支農(nóng)再貸款5,161億元,同比增加739億元;支小再貸款13,315億元,同比增加4,020億元。
(文章來源:財聯(lián)社)
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